曲靖市人民政府關(guān)于市政協(xié)五屆二次會(huì)議第114號(hào)提案辦理意見(jiàn)的函

趙樹波委員：
　　你提出的《關(guān)于對(duì)“套路貸”案件加強(qiáng)打擊力度的提案》，交曲靖市人民政府辦理，經(jīng)認(rèn)真研究辦理，現(xiàn)答復(fù)如下：
　　市人民政府副市長(zhǎng)、市公安局黨委書記、局長(zhǎng)聶濤高度重視此件提案的辦理工作，根據(jù)提案內(nèi)容，安排市公安局刑偵支隊(duì)圍繞掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)要求，對(duì)全市“套路貸”違法犯罪情況進(jìn)行調(diào)研，收集“套路貸”違法犯罪的表現(xiàn)形式，采取打擊與宣傳結(jié)合的方式，維護(hù)社會(huì)治安穩(wěn)定。
　　一、準(zhǔn)確把握“套路貸”本質(zhì)，為打擊處理提供依據(jù)按照《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部關(guān)于辦理“套路貸”刑事案件若干問(wèn)題的意見(jiàn)》，“套路貸”是指以非法占有為目的，假借民間借貸之名，誘使或迫使被害人簽訂“借貸”或變相“借貸”“抵押”“擔(dān)保”等相關(guān)協(xié)議，通過(guò)虛增借貸金額、惡意制造違約、肆意認(rèn)定違約、毀匿還款證據(jù)等方式形成虛假債權(quán)債務(wù)，并借助訴訟、仲裁、公證或者采用暴力、威脅以及其他手段非法占有被害人財(cái)物的相關(guān)違法犯罪活動(dòng)。“套路貸”與平等主體之間基于意思自治而形成的民事借貸關(guān)系存在本質(zhì)區(qū)別，民間借貸的出借人是為了到期按照協(xié)議約定的內(nèi)容收回本金并獲取利息，不具有非法占有他人財(cái)物的目的，不會(huì)在簽訂、履行借貸協(xié)議過(guò)程中實(shí)施虛增借貸金額、制造虛假給付痕跡、惡意制造違約、肆意認(rèn)定違約、毀匿還款證據(jù)等行為。
　　二、圍繞“套路貸”的犯罪手段，加大打擊處理力度
　　在具體工作中，辦案民警準(zhǔn)確把握“套路貸”與民間借貸的區(qū)別，圍繞五種常見(jiàn)犯罪手段開展工作：一是制造民間借貸假象。犯罪嫌疑人、被告人往往以“小額貸款公司”“投資公司”“咨詢公司”“擔(dān)保公司”“網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)”等名義對(duì)外宣傳，以低息、無(wú)抵押、無(wú)擔(dān)保、快速放款等為誘餌吸引被害人借款，繼而以“保證金”“行規(guī)”等虛假理由誘使被害人基于錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)簽訂金額虛高的“借貸”協(xié)議或相關(guān)協(xié)議。有的犯罪嫌疑人、被告人還會(huì)以被害人先前借貸違約等理由，迫使對(duì)方簽訂金額虛高的“借貸”協(xié)議或相關(guān)協(xié)議。二是制造資金走賬流水等虛假給付事實(shí)。犯罪嫌疑人、被告人按照虛高的“借貸”協(xié)議金額將資金轉(zhuǎn)入被害人賬戶，制造已將全部借款交付被害人的銀行流水痕跡，隨后便采取各種手段將其中全部或者部分資金收回，被害人實(shí)際上并未取得或者完全取得“借貸”協(xié)議、銀行流水上顯示的錢款。三是故意制造違約或者肆意認(rèn)定違約。犯罪嫌疑人、被告人往往會(huì)以設(shè)置違約陷阱、制造還款障礙等方式，故意造成被害人違約，或者通過(guò)肆意認(rèn)定違約，強(qiáng)行要求被害人償還虛假債務(wù)。四是惡意壘高借款金額。當(dāng)被害人無(wú)力償還時(shí)，有的犯罪嫌疑人、被告人會(huì)安排其所屬公司或者指定的關(guān)聯(lián)公司、關(guān)聯(lián)人員為被害人償還“借款”，繼而與被害人簽訂金額更大的虛高“借貸”協(xié)議或相關(guān)協(xié)議，通過(guò)這種“轉(zhuǎn)單平賬”“以貸還貸”的方式不斷壘高“債務(wù)”。五是軟硬兼施“索債”。在被害人未償還虛高“借款”的情況下，犯罪嫌疑人、被告人借助訴訟、仲裁、公證或者采用暴力、威脅以及其他手段向被害人或者被害人的特定關(guān)系人索取“債務(wù)”。
　　全市公安機(jī)關(guān)刑偵部門以掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)為牽引，采取對(duì)刑事警情分析尋找案源、發(fā)動(dòng)群眾舉報(bào)違法犯罪線索、對(duì)受害人進(jìn)行調(diào)查取證、對(duì)抓獲的犯罪嫌疑人征集線索等多種方式，加大“套路貸”違法犯罪的打擊力度。麒麟公安分局成功搗毀了以孫見(jiàn)柏等人為首的“套路貸”惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，抓獲犯罪嫌疑人13人，破獲敲詐勒索案件44起。
　　三、加大宣傳力度，有效預(yù)防“套路貸”違法犯罪
　　在前一階段打擊處理取得階段性成效的基礎(chǔ)上，市公安局將針對(duì)“套路貸”違法犯罪表現(xiàn)形式，進(jìn)一步加大打擊處理力度，圍繞“套路”打“套路”、抽絲剝繭打“套路”、合力攻堅(jiān)打“套路”。同時(shí)，加大宣傳力度，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙，有效預(yù)防、控制、減少發(fā)案。
　?。ㄒ唬┘哟蟠驌袅Χ取＠^續(xù)對(duì)“套路貸”的違法犯罪線索進(jìn)行摸排，在案?jìng)晒ぷ髦校訌?qiáng)法、檢、公案件信息互通，促進(jìn)資源整合和優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，注重分析人員串并交織的情況，深挖隱藏的犯罪。完善動(dòng)態(tài)通報(bào)、典型案例發(fā)布等機(jī)制，定期協(xié)商分析該類犯罪案件的特點(diǎn)，統(tǒng)一執(zhí)法辦案標(biāo)準(zhǔn)，保證辦案質(zhì)效。在案件辦理中，堅(jiān)持偵查辦案與“打財(cái)斷血”同步進(jìn)行，加大涉案財(cái)產(chǎn)查封、扣押、凍結(jié)力度，極力為受害人挽回?fù)p失。
　?。ǘ┯行Ф氯┒?。針對(duì)“套路貸”違法犯罪背后涉及的小額貸款、虛假訴訟等情況，通過(guò)制發(fā)《提示函》等方式，建議金融、市場(chǎng)監(jiān)管等部門完善制度、加強(qiáng)監(jiān)管，有效規(guī)范貸款公司、中介機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)行為，鏟除犯罪生存土壤。
　?。ㄈ┘訌?qiáng)宣傳引導(dǎo)。充分應(yīng)用庭審、新聞發(fā)布會(huì)、報(bào)紙、微信、微博等媒體平臺(tái)，進(jìn)行釋法說(shuō)理，重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)在校學(xué)生、剛?cè)肼毜哪贻p人、私營(yíng)企業(yè)主等急需用錢的人員，在貸款時(shí)通過(guò)正規(guī)合法渠道進(jìn)行申請(qǐng)貸款，防止掉進(jìn)“套路貸”的陷阱。同時(shí)，在發(fā)現(xiàn)中了“套路貸”的圈套時(shí)，要及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)警，通過(guò)法律渠道解決。
　　感謝你對(duì)政府工作的關(guān)心和支持。
　　以上答復(fù)，如有不妥，請(qǐng)批評(píng)指正。